刑事詐欺取財及洗錢防制法洗錢罪案件不起訴(深陷愛情詐騙淪為人頭兼洗錢車手)

深陷愛情詐騙淪為人頭兼洗錢車手？律師憑「關鍵818張對話截圖」證無犯意，獲不起訴處分！

【高雄律師｜謹禾法律事務所】

誤陷人頭兼洗錢車手案故事簡述

當事人（被告）在社群平台 Instagram 認識了一名男子，雙方隨後轉移到 LINE 展開熱烈交往，並發展成男女朋友關係。交往期間，對方天天對當事人噓寒問暖，藉此騙取當事人的信任與感情。

隨後，對方以「為未來做規劃」為由，遊說當事人投資美元穩定幣（USDC），當事人因深陷情網不疑有他，陸續投入自己的積蓄及貸款進行投資，並依指示層層轉匯至不同的電子錢包。過了一段時間，對方藉口「有朋友要還他錢」，提議可以把朋友還的錢先借給當事人投資，進而指使「朋友」將款項匯入當事人的台新銀行帳戶，再由當事人協助操作購買虛擬貨幣轉匯給對方。

直到該台新帳戶突然遭到警方通報警示，多名受害者出面指控遭詐騙，當事人才驚覺那些所謂「朋友匯的錢」根本全都是詐欺集團騙取被害人的贓款！而當事人自己，也從深情女友一夕之間變成了詐欺集團的「三人以上共同詐欺取財」及「一般洗錢罪」現行犯被告，面臨刑事重罪起訴的危機。

誤陷人頭兼洗錢車手案律師辯駁與結果

本所律師受託後，深入剖析本案卷證，敏銳地察覺到當事人與一般「知情且刻意隱匿」的詐欺集團成員有本質上的不同。律師在偵查中為當事人採取了極具說服力的辯護策略：

保留並遞交關鍵對話證物：律師協助當事人完整保留了其與該詐騙集團長達數月、毫無刪減的 LINE 對話紀錄，並將高達 818 張的對話截圖悉數呈庭。律師向檢察官指出，這與一般詐欺犯為了脫罪而「刻意刪除對話」、「宣稱手機遺失」或「更換手機」的隱匿行徑完全相反，足證當事人主觀上毫無犯罪之意圖與認知。
證明當事人亦為被害人（無不法所有意圖）：律師提出當事人的網銀轉帳紀錄，證明當事人在此之前，自己就曾聽從指示匯款，並向銀行貸款購買穩定幣轉入對方指定的電子錢包。透過資金流向證明當事人自己也是受騙上當、蒙受財產損失的被害人，並非詐欺集團的同夥。
還原「愛情詐騙」之生活情境：律師細心梳理這 818 張截圖內容，向檢察官展示兩人的日常對話中充斥著大量的噓寒問暖、食物分享、工作抱怨、以及日常生活中細碎的互道晚安等情節。極力證實當事人確實是因「渴望情感慰藉」而落入對方編織的愛情陷阱，並在對方以話術哄騙（誆稱朋友還款借予當事人）下才協助操作帳戶。

檢察官審酌本所律師提出的各項關鍵事證後，完全認同律師的辯護意見。認定被告確實是遭受詐騙集團的愛情詐騙，且完全保留對話紀錄的行為也與一般詐欺洗錢犯顯著不同，其主觀上顯然缺乏詐欺、洗錢之犯罪故意，其行為與犯罪要件不合。最終，檢察官根據「罪證有疑，利於被告」之法理，予以當事人「不起訴處分」，成功幫當事人洗刷不白之冤，重獲清白！